Что будет, если Россию отключат от SWIFT и других систем международных платежей?
Для того, что точно убедиться в том, что будет и подтвердить свои соображения, я проконсультировался с вице президентом по РФ и СНГ одного международного рейтингового агенства.
Платежи внутри РФ:
В 2014 году ЦБ запустил Finansial Messaging System, к которой подключены примерно 40 российских банков, все наши гос банки, частично иностранцы: все белорусы, немного турки, японцы, шведы. Китайских банков, подключенных к системе кстати нет. Сейчас система покрывает примерно 20% российских платежей, но может в 1 день начать покрывать все 100%.
Кроме того платежные системы Visa и MasterCard - это отдельные системы, где российские банки держат в резервах деньги.
Соответственно, и в случае отключения только от Swift и в случае отключения от всех платежных систем, деньги внутри РФ будут ходить по системе ЦБ и ни физлица ни юрлица ничего не почувствуют.
Международные платежи:
Наш основной импортер - Китай. Начиная с 2014 года огромное кол-во российских компаний перешли на прямые валютные договора парой рубль-юань, минуя доллар. Таких договоров санкции не коснутся, так как это прямые договора между российскими и китайскими банками, деньги идут напрямую между корреспондентскими счетами и SWIFT в этом не участвует.
Если говорить про европейские банки, то между некоторыми российскими и европейскими банками так же есть прямые взаимоотношения через корр счета, например у Сбера и ДойчеБанка, соответственно они могут обмениваться банковскими транзакциями напрямую, минуя SWIFT. Но, у кого где и какие договора есть, а так же у каких российских экспортеров в каких европейских банках какие валютные счета открыты не известно.
Соответственно, когда 12 российских банков отключат от системы SWIFT, то российские экспортеры и импортеры не смогут ни получить деньги за отгруженный товар, ни оплатить деньги за закупленный европейским контрагентам в большом кол-ве случаев.
Что же касается физ лиц, которые часто бывают за границей (те самые люди, которые входят в погрешность населения в наше время), то у них скорее всего заблокируют карточки, если это карты гос банков. Не день в день, тк у российских банков в визе и мастеркарде есть резервы под платежи.
Так же важно отметить, что под данные санкции не попадают российские дочки европейских банков, такие как, например, РосБанк или Райфайзен.
Ну или придется запасаться наличкой, как лет 10 назад.
Соответственно последствия отключения от SWiFT краткосрочные и долгосрочные:
Краткосрочные последствия в условиях волатильности рынков и фактического отсутствия валютного контроля в нашей стране будут бешеные, а и по началу будут казаться катастрофическими.
Российские экспортеры смогут грузить сырье, но скорее всего не смогут за него получать оплаты. Соответственно большинство из них остановят отгрузки в сторону европейских покупателей (подчеркну, с китайскими покупателями сырья проблем не будет).
Я думаю это критически повлияет на рынки: нефть будет 200 USD, а газ 3000 USD. При этом есть редкоземельные материалы, по которым РФ - основной поставщик, но которые применяются в различных отраслях. Просчет того, какие конечные товары внезапно стопорнутся в производстве, требует отдельного детального изучения. Но может статься, что остановятся жизненноважные в мировом плане и очень сложные производства.
В общем эффект будет такого масштаба, что будет казаться катастрофой, особенно по причине резкого падения рубля, который точно скакнёт за 100, главное чтобы не за 150. Благодаря господину Кудрину, который тут недавно с гордостью рассказывал, как сделал его полностью конвертируемым.
Однако, в ответ на это ЦБ спалит миллиардов 50, ну максимум 100, и рубль опять вернется в коридор с небольшой девальвацией. Ну будет 80, ну 85 за USD.
Для экономики РФ это будет несущественно, все равно инфляция сейчас складывается в основном по причине роста цен в мире в целом, потому что фиатные валюты (как я говорил 2 года назад) теряют покупательскую способность.
А то, что резервы РФ сократятся с 640 до 540 миллиардов USD, также на ситуацию никак не повлияет, так как все равно экономика РФ сверхприбылями добывающего сектора не пользуется, благодаря бюджетному правилу гна Силуанова, любимого ученика гна Кудрина.
Зато долгосрочный эффект будет в целом даже положительным, так как единственный выход из данной ситуации у РФ будет:
⁃ введение валютного контроля
⁃ отмена бюджетного правила
⁃ срочное развитие отраслей высокой переработки того самого сырья
⁃ отставка всего финансового блока Правительства и ЦБ
Ну и грузить начнем на мировой рынок через Китай. Китай станет финансовым хабом.
Иными словами, если Штаты отключат РФ от SWIFT, то они этим шагом подпишут смертный приговор международной финансовой системе, окончательно разрушат глобализацию (так как такой кризис в цепочках поставок, думаю мировая торговля не переживет), обрушат европейскую промышленность и окажут невероятную помощь Китаю.
Все вышеперечисленное значит, что РФ от SWIFT отключат, только если Путин Сахизадовну посадит (даже не уволит, а именно посадит), а пока нашим ФНБ рулят люди детально выполняющие «рекомендации МВФ» так гадить сами себе Штаты не будут.
Комментарии (0)